מולדובה: בעל בנק ייצר כסף בשווי שמינית מכל התוצר והלווה הכל לעצמו

אילן שור, איש עסקים ישראלי המתגורר במולדובה ובעל שלושה בנקים במדינה, נמצא בחודש האחרון במרכז פרשת מעילה שמאיימת על הכלכלה המולדובית.

אילן שור, לווה שמינית מכל התמ"ג במולדובה

שור השתמש בזכות הניתנת לבנקים היום בעולם לייצר כסף (כספרות אלקטרוניות בחשבונות הבנק) לצרכי מתן הלוואות ללקוחותיהם. הוא ייצר סכום כסף המתקרב בשוויו לשמינית מכלל כל התמ"ג במולדובה והלווה אותו לעצמו. הכסף שלווה מסתבר נעלם, מה שהעמיד את שלושת הבנקים שלו בסכנה חמורה לפשיטת רגל יחד עם פקדונותיהם של רבים מאזרחי מולדובה. העיתון הצרפתי לה-מונד הודיע כי ועדה מיוחדת של הפרלמנט האירופי שבדקה את הנושא, העריכה שהכסף הועבר לבנקים רוסיים.

מקרים בהם בעלי ומנהלי בנקים משתמשים בהרשאה לייצר כסף ולהלוות אותם לעצמם או למקורביהם מתרחשים על בסיס קבוע בעולם. בדרך כלל אלה לא נעשים ישירות אלא תוך סיוע של אנשי מפתח בתוך הבנקים ותוך העלמת עין של הרגולטור. כך למשל ביוני 2009 בנק הפועלים הלווה לנוחי דנקנר 750 מיליון שקל. בועדת האשראי שמאשרת את ההלוואות בבנק כיהנו באותה תקופה 4 (מתוך 7) חברים המקורבים לדנקנר. יו"ר הועדה היה דני דנקנר, בן דודו של נוחי. גם במקרה זה חלק גדול מההלוואות שניתנו לו התאדו כלא היו בתוך עסקיו הכושלים.

הפעם היו ככל הנראה מעורבים במתן ההלואות גם חברי ממשל, צמרת המשפט המולדובי ומנהלי בנקים. שור וקבוצת חברות עבדו יחד משנת 2012 על מנת לקנות את השליטה בשלושה הבנקים המדוברים במולדובה. לאחר מכן הם יצרו הלוואות של מיליוני דולרים עבור חברות שבשליטת שור.

סך הכל 767,000,000 $ נעלמו מהבנקים בשלושה ימים בלבד. הבנק המרכזי המולדובי העריך כי סכום הכסף האבוד עלול להגיע עד לכדי מיליארד דולרים. הוא נאלץ אף להתערב ולחלץ את שלושת הבנקים בזכות הזרמת 870 מיליון דולרים בהלוואות חירום. מהלך זה נועד להציל את הכלכלה המולדובית מקריסה ולהבטיח את פקדונות המפקידים בבנקים.

ב-3 במאי, יצאו עשרות אלפי מפגינים לרחובות בבירה קישינב וקראו לגורמים החשודים להתפטר ולהחזיר את הכסף האבוד לחשבונם. שור נעצר בינתיים ונשלח למעצר הבית עד שיוחלט על המשך ההליכים נגדו.